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云南红塔银行股份有限公司:踏上“三反”新征

发布时间:2019-09-08

  作为服务云南经济高质量发展的重要金融平台,云南红塔银行始终秉持合规经营的发展理念,努力践行“风险为本”的监管思路,紧紧围绕“两个强化、两个保障、三条底线”的工作内容,不断健全反洗钱工作机制,充分夯实“三反”职责,共筑“梦想”起航路。

  强化法人治理,做实两个强化。一是强化“顶层设计”,强化反洗钱工作影响力。将反洗钱工作领导上升到董事会、监事会和高级管理层面,强化反洗钱工作领导机构和工作机制的组织领导,并将反洗钱工作从运营条线剥离出来,划入总行法律合规部,专人负责全行反洗钱工作。二是强化“制度建设”,建立健全反洗钱各项制度。始终把制度建设放在首位,不断完善和健全反洗钱内部管理制度,自觉落实监管各项规章,严格将反洗钱内控制度嵌于各业务条线办理流程、业务管理和具体操作中。

  增强科技投入,做好两个保障。一是建设反洗钱管理系统。今晚开码结果查询开奖。引入国内银行当前最先进的反洗钱管理流程和数据提取模型方式,实现流程更优、数据更准、处理更快的系统优化。二是重推客户信息管理系统。于2018年上线ECIF(企业级客户信息系统)系统,整合全行各业务系统的客户信息及客户所属的账户信息、产品信息、签约信息等,建立统一的标准数据360度客户视图,为客户信息的使用提供服务,为实现以“以客户为中心”的业务流程整合提供强有力的数据支持。

  设立三条底线,提升工作有效性。一是落实新产品和业务的“评估线”。将洗钱风险评估作为新产品和新业务上线的必要条件。二是落实账户的“生死线”。从开户环节落实个人或法人意愿,属于非自然人客户必须填制《云南红塔银行单位客户信息采集表》,属于非正常客户必须双人落实开户背景调查。在账户存续期间,必须遵循“了解你的客户”原则,落实客户身份识别制度,不断更新客户相关信息。在账户销户环节,核实客户的真实意愿。三是落实从业人员的“准入线”。针对所有从事反洗钱的专兼职人员,都必须通过总行组织的反洗钱综合考试,同时要限期通过人民银行组织的反洗钱岗位准入资格考试并取得相应证书,定期组织培训,不断提升反洗钱队伍的专业能力。

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